Handelsbanken Euro Corporate Bond Fund (A1 EUR)

Osta Handelsbanken Euro Yrityslaina-rahastoa

Handelsbanken Euro Yrityslaina

Virallinen nimi: Handelsbanken Euro Corporate Bond Fund (A1 EUR)

Ruotsiin rekisteröity Korkorahasto (Sijoitusrahasto) Osta

Riskeistä

Historiallinen tuottokehitys ei ole tae tulevasta tuotosta. Rahaston arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi menettää osan tai kaikki sijoittamistaan rahoista. Niiden rahastojen arvot, joiden riskitaso on rahaston avaintietoesitteen mukaan 5-7, voivat vaihdella voimakkaasti rahaston koostumuksen ja hallinnointimenetelmien takia. Rahastoesite- ja säännöt englanniksi sekä avaintietoesite suomeksi ovat saatavilla jokaisen rahaston omalta sivulta. Yhteenveto sijoittajan oikeuksista.

Huomioi, että Handelsbanken Fonder AB voi päättää rahastojen markkinointijärjestelyiden lopettamisesta Suomessa.

Rahasto on aktiivisesti hallinnoitu ja se sijoittaa EUR-, DKK-, NOK- tai SEK-määräisiin korkoinstrumentteihin, joiden liikkeellelaskijoina toimivat yritykset, asuntorahoitukseen erikoistuneet instituutiot tai valtiot. Enintään 2 % rahaston varoista voi olla alttiina DKK-, NOK- tai SEK-valuuttariskille. Sijoitukset tehdään pääosin yrityksiin, joilla on korkea nk. Investment Grade luottoluokitus. Lisäksi rahasto voi sijoittaa korkeintaan 30 % High Yield-yrityksiin, joiden luottoluokitus on matalampi kuin Investment Grade tai vastaava sisäinen luokitus. Rahaston sijoitusten keskimääräinen jäljellä oleva juoksuaika on nollasta seitsemään vuotta.

Rahasto on EU asetuksen 2019/2088 Kestävyyteen liittyvien tietojen antamisesta rahoituspalvelusektorilla (SFDR) artikla 8 mukainen tuote.

Salkunhoitaja

Karin Göransson Alalla vuodesta: 2006. Toiminut rahaston salkunhoitajana 1 tammikuuta 2019 alkaen.

Riski 2/7

Riski-indikaattori antaa suuntaa tämän tuotteen riskitasosta muihin sijoitustuotteisiin verrattuna. Se osoittaa, kuinka todennäköistä on, että tuotteen arvo laskee markkinoiden kehityksen seurauksena. Riskitaso 1 tarkoittaa pientä riskiä ja 7 korkeaa riskiä.

Riskistä

Riski/tuottoindikaattori osoittaa rahastosijoitukseen liittyvän riskin ja mahdollisen tuoton yhteyden. Indikaattori perustuu rahaston arvon vaihteluun viimeisten viiden vuoden aikana.

Tämä osuussarja kuuluu luokkaan 2, mikä tarkoittaa matala riskiä liittyen osuuden arvon vaihteluun ylös-tai alaspäin. Luokka 1 ei tarkoita että rahasto on riskitön. Ajan myötä rahaston riskiluokitus voi muuttua sekä ylös- että alaspäin. Tämä johtuu siitä että luokitus perustuu historialliseen tietoon, joka ei ole takuu tulevasta tuotto/riskitasosta.

Korkorahaston riski riippuu mm. sijoitusten jäljellä olevasta juoksuajasta, eli korkoriskistä. Rahasto sisältää normaalisti pidemmän juoksuajan sijoituksia, mikä luo korkeamman korkoriskin.

Indikaattori kuvaa ensisijaisesti muutoksia ylös- tai alaspäin rahaston korkoarvopapereissa.

Indikaattori kuvaa rahaston tärkeimpiä riskejä, mutta ei seuraavaa:

Rahasto sijoittaa keskitetysti yhdelle alueelle, minkä vuoksi sen riskitaso on korkeampi kuin rahastolla, joka hajauttaa sijoituksensa useammalle eri alueelle.

Rahasto altistuu luottoriskille, joka toteutuu mikäli liikkeellelaskija ei täytä velvoitteitaan. Luottoriski seuraa liikkeellelaskijan luottokelpoisuutta. Rahaston sijoituksiin sisältyy myös suuremman riskin high yield -arvopapereita.

Rahasto sijoittaa yritysobligaatioihin, joiden likviditeetti on usein matalampi, ja likvitideetin vaihtelut korkeampia, kuin korkomarkkinalla yleisesti. Tämä voi vaikuttaa rahaston mahdollisuuksiin käsitellä suuria lunastuksia rajoitetuin kustannuksin.

Tähän tuotteeseen ei liity suojaa tulevaa markkinoiden kehitystä vastaan. Sijoittajat voivat menettää osan sijoituksestaan tai koko sijoituksensa.

Lisätietoja rahaston riskeistä on saatavilla yleisestä rahastoesitteestä osoitteesta www.handelsbanken.fi/rahastot.

Total Rating™

31.10.2024

Total rating -luokitus osoittaa, mitkä rahastot ovat kehittyneet historiallisesti parhaiten omassa kategoriassaan suhteessa riskiin. Luokitus esitetään tähtinä (yhdestä viiteen), jolloin viisi tähteä on paras. Rahastolla on oltava vähintään kolmen vuoden historia, jotta se saisi luokituksen. Puolueettoman rahastoluokittelun tarjoaa Morningstar.
Handelsbanken rahastot on luokiteltu seitsemään riskiluokkaan, jossa 1 tarkoittaa matalinta ja 7 korkeinta riskiluokkaa.
Lue lisää rahaston luokituksesta

SFDR

Tämä rahasto edistää ympäristö- ja sosiaalista vastuuta sijoituksillaan, mutta sen tavoitteena ei ole vastuullinen sijoittaminen. Tämä tarkoittaa muun muassa sitä, että rahasto ottaa huomioon ympäristön ja ilmaston, ihmisoikeudet, työoikeudet ja korruption. Lisätietoja rahastoesitteestä.
Rahasto on EU:n kestävän rahoituksen tiedonantovelvoiteasetuksen (SFDR) artikla 8 mukainen tuote.

30.09.2024

Vastuullisuus
luokitus

Vastuullisuusluokituksen on kehittänyt riippumaton rahastotietoyhtiö Morningstar. Luokitus mittaa, kuinka hyvin yritykset, joihin rahasto on sijoittanut, käsittelevät vastuullisuusriskejä verrattuna muihin saman globaalin Morningstar-kategorian rahastoihin. Jos rahasto on sijoittanut valtioiden liikkeeseen laskemiin obligaatioihin, laskelmaan otetaan huomioon kunkin maan vastuullisuusriski. Analysoitavat rahastot voivat saada vastuullisuusluokituksen välillä 1–5 maapalloa, jossa 5 on korkein luokitus.

Vastuullisuusluokituksesta

Rahasto noudattaa YK:n vastuullisen sijoittamisen periaatteita (Principles for Responsible Investments).

Graafi

Kehitys

Kuukausisäästäminen

Tulosta

Prosentteina tuotonjako mukaan lukien on EUR

2024

1 vuosi

3 vuotta

5 vuotta

10 vuotta

Handelsbanken Euro Yrityslaina (EUR)

Valitun vertailuindeksin tuotossa ei ole huomioitu maksettuja osinkoja vaikka rahaston tuotossa ne ovat mukana. Tämän vuoksi rahaston tuotto suhteessa vertailuindeksiin näyttää korkeammalta kuin se todellisuudessa on.

Vertaile rahastoja

Historialliset kurssit

Kehitys

Kurssi 21.11.2024	1 viikko	1 kuukausi	3 kuukautta	2024	1 vuosi	5 vuotta	10 vuotta
101,98 EUR	0,05%	0,22%	1,32%	3,84%	7,29%	-5,25%	-

Salkku 28.10.2024

Rahasto kehittyi tarkastelukvartaalilla positiivisesti.

Pääsyynä hyvään tuottoon oli globaalien korkojen jyrkkä lasku. Kauden aikana ei ollut puutetta tapahtumista. Heinäkuun lopulla taantumapelot vahvistuivat Yhdysvaltain heikkojen työmarkkinalukujen myötä ja markkinat hinnoittelivat taas jyrkkiä ohjauskorkojen laskuja. Keskuspankit laskivat korkoja kautta linjan, ja Euroopan keskuspankin kesäkuussa tekemää koronlaskua seurasi 25 peruspisteen lasku syyskuussa. Yhdysvaltain keskuspankki aloitti oman syklinsä 50 peruspisteen pudotuksella saman kuun aikana. Pääskenaariomme on vuoden aikana ollut, että on edullista asemoitua alhaisempiin korkoihin, ja tämä skenaario on edistänyt tarkastelukauden tuottoa. Positiointi pidetään ennallaan.

Lainamarkkinat ovat toimineet hyvin, joskin on selvää, että tuotot ovat tulleet pääasiassa korkojen laskusta, kun taas korkoerot pysyivät päättyneellä kvartaalilla lähes entisellään. Kesän jälkeen on nähty vilkasta uusemissiotoimintaa, ja monet yritykset ovat käyttäneet tilaisuutta hyväkseen ja laskeneet liikkeeseen lainoja. Kysyntä on ollut vahvaa ja monet annit on ylimerkitty. Osa omistuksista on myyty voitolla, kuten Castellum ja Cajama, joiden korkoerot ovat kaventuneet merkittävästi vuoden aikana. Samaan aikaan on sijoitettu uusemissioissa, muun muassa UPM:n ja Natwestin.

Salkkujakauma 31.10.2024

Maantieteellinen jakauma 31.10.2024

Historiallinen tuottokehitys ei ole tae tulevasta tuotosta. Rahastosijoituksen arvo voi nousta tai laskea. Sijoittaja voi menettää osan tai kaikki sijoittamistaan varoista. Rahastoesite, säännöt, avaintietoesite ja ajankohtainen kurssikehitys löytyy jokaisen rahaston omalta sivulta. Handelsbanken pidättää oikeuden mahdollisiin virheisiin tiedoissa. Sisältöä ei tule pitää henkilökohtaisena sijoitusneuvona tai sijoitussuosituksena.