Tavoitteet ja sijoituspolitiikka
Rahasto on aktiivisesti hallinnoitu, mikä tarkoittaa sitä, että rahaston salkunhoitaja tekee omia, aktiivisia sijoituspäätöksiä. Tavoitteena on pitkällä aikavälillä ylittää markkinatuotto, jota rahaston vertailuindeksi mittaa.
Rahaston tuotto määräytyy sen mukaan nouseeko vai laskeeko rahaston tekemien osake- korko- ja vaihtoehtoisten rahastosijoitusten arvo. Rahasto sijoittaa osake-, korko- ja vaihtoehtoisiin rahastoihin että muihin rahoitusinstrumentteihin. Vaihtoehtoiset omaisuuslajit tarkoittavat rahastojen tai muiden rahoitusinstrumenttien avulla tehtyjä suoria tai epäsuoria sijoituksia esimerkiksi raakaaineisiin tai kiinteistöihin. Myös muut sijoitusrahastolle sallitut kohteet, osakkeiden ja korkojen lisäksi, ovat mahdollisia laajemman hajautuksen vuoksi. Sijoituksia tehdään pääasiassa Handelsbankenin rahastoihin, mutta myös muiden rahastoyhtiöiden rahastoihin.
Sijoitustoiminnan lähtökohtana on luoda pitkäjänteisesti ylituottoa euroissa.Rahaston sijoituksista 5-45% tulee olla sijoitettuna osakerahastoissa tai muissa osakkeiden kaltaisissa rahoitusinstrumenteissa, 45-85% korkorahastoissa tai korkojen kaltaisissa rahoitusinstrumenteissa ja 0-20% vaihtoehtoisissa sijoituksissa, rahastoissa tai muissa rahoitusinstrumenteissa.
Rahaston sijoituspolitiikan puitteissa huomioidaan kansainväliset normit ja säännöt koskien ympäristöä, sosiaalista vastuuta ja omistajaohjausta. Lisäksi rahasto välttää sijoittamista yrityksiin (suoraan ja toisten rahastojen kautta), jotka toimivat seuraavilla toimialoilla: alkoholi, tupakka, kannabis, uhkapelit, aseet ja sotavarusteet, aikuisviihde ja fossiiliset polttoaineet. Sijoituksia voidaan tehdä yrityksiin, joiden fossiilisiin polttoaineisiin perustuva energiatuotanto tulee muuttumaan uusiutuvan energian ratkaisuihin. Tämä koskee sekä suoria sijoituksia yrityksiin että sijoituksia toisiin rahastoihin. Rahaston sijoitukset indeksijohdannaisiin tehdään ensisijaisesti kestävän kehityksen huomioiviin instrumentteihin. Tällaisten instrumenttien puuttuessa sijoitukset tehdään ideksijohdannaisiin ja -tuotteisiin, joihin voi kuulua yrityksiä toimialoilta, joita pyrimme välttämään.
Rahasto voi sijoittaa myös johdannaisiin osana rahaston sijoituspolitiikkaa, minkä avulla voidaan luoda vipua salkkuun.
Rahaston vertailuindeksi on SIX SRI Nordic 200 Net Index (9,375%), Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Global Markets Index NTR (12,5%), Solactive European 3M Interbank Money Market Index (35%), Solactive Eurozone Government Bond Index TR (40%), Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Nordic Index NTR (3,125%). Koska rahasto on aktiivisesti hallinnoitu, tulee sen arvonkehitys ajan kuluessa poikkeamaan vertailuindeksin kehityksestä.
Osuussarja ei jaa voitto-osuuksia. Rahaston sijoituskohteista saamat tuotot sijoitetaan takaisin rahastoon. Rahasto-osuuksia voi ostaa ja myydä normaalitapauksessa kaikkina pankkipäivinä.
Lisää tietoa vastuullisuustyöstä, suluissa olevasta osuussarjaluokituksesta, salkunhoidosta suhteessa vertailuindeksiin ja riskitasosta on saatavilla rahastoesitteestä.
Suositus: Rahasto voi olla sopimaton sijoittajalle, joka aikoo lunastaa sijoituksensa 2 vuoden sisällä.