Tavoitteet ja sijoituspolitiikka
Rahasto on pörssinoteerattu indeksirahasto, jonka tavoitteena on seurata SHB Nordic High Div Low Vol -indeksin kehitystä niin tarkasti kuin mahdollista.
Rahastoa hallinnoidaan passiivisesti. Rahaston tuotto määräytyy sen mukaan nouseeko vai laskeeko rahaston tekemien osakesijoitusten arvo. Indeksi rakennetaan optimoidulla (otokseen perustuvalla) fyysisellä replikoinnilla. Tämä tarkoittaa sitä, että rahasto sijoittaa suoraan laajaan osaan indeksin osakkeista. Aktiivisen riskin (engl. tracking error) odotetaan olevan normaaleissa markkinaolosuhteissa alle 0,2 %. Hallinnointipalkkio sekä rahaston varojen sisään- ja ulosvirtaus, indeksin tasapainotus ja yhtiötapahtumat aiheuttavat kaupankäyntikuluja rahastolle, joita ei ole huomioitu indeksissä. Etenkin nämä tekijät vaikuttavat rahaston mahdollisuuksiin jäljitellä indeksiä.
Handelsbanken Nordic High Dividend Low Volatility Criteria Index (SEK) koostuu pohjoismaisten yritysten osakkeista, jotka valitaan osinkotuottonsa sekä osakkeiden riskin ja likviditeetin mukaan.
Rahaston vertailuindeksissä mukana olevien yritysten on täytettävä tietyt vastuullisuusvaatimukset. Rahaston sijoituspolitiikan puitteissa huomioidaan kansainväliset normit ja säännöt koskien ympäristöä, sosiaalista vastuuta ja omistajaohjausta. Tiukempaa lähestymistapaa sovelletaan tiettyihin toimialoihin. Näitä toimialoja ovat tupakka, alkoholi, aseet, uhkapelit, aikuisviihde, kannabis ja fossiiliset polttoaineet.
Rahasto voi sijoittaa myös johdannaisiin osana rahaston sijoituspolitiikkaa. Johdannaisten käyttö ei kuitenkaan saa vaikuttaa rahaston riskitasoon muuta kuin marginaalisesti.
Osuussarja jakaa vuosituottonsa normaalisti maaliskuussa, toukokuussa, syyskuussa ja marraskuussa. Tavoitteena on jakaa vuosittain 4,5 % siitä rahasto-osuuden arvosta, joka osuudella on voitonjakopäätöshetkellä. Tuotto voi kuitenkin olla pienempi tai suurempi.
Rahasto-osuuksia voi ostaa ja myydä pörssissä niin kutsutuilla jälkimarkkinoilla normaalitapauksessa kaikkina pankkipäivinä. Rahasto-osuuksia voi myös merkitä ja lunastaa siten, että vastapuolena on suoraan rahastoyhtiö. Tällöin kauppa tehdään primäärimarkkinoilla.
Lisää tietoa vastuullisuustyöstä ja rahaston indeksistä on saatavilla rahastoesitteestä.
Suositus: Rahasto voi olla sopimaton sijoittajalle, joka aikoo lunastaa sijoituksensa 5 vuoden sisällä.