Investeringsmandat
Fondet er aktivt forvaltet. Dette innebærer at forvalteren er ansvarlig for å ta aktive investeringsbeslutninger. Målet er at fondets langsiktige avkastning skal overgå avkastningen til det underliggende markedet, definert som referanseindeksen.
Fondets avkastning bestemmes av hvordan aksje- og rentefondene som fondet investerer i øker eller faller i verdi. Indeksen til fondet er sammensatt av aksjeeksponering mot nordiske og globale aksjemarkedet og renteeksponering mot det norske rentemarkedet. Da fondet er aktiv forvaltet kommer den geografiske allokeringen over tid til å variere. Plasseringer skjer uten begrensninger til marked, region, bransje eller foretakets størrelse. Fondets valuta er i norske kroner. Investeringer i fondet er knyttet til aksjefond, rentefond, alternative fond i tillegg til andre finansielle instrumenter.
Fondet plasserer hovedsakelig i Handelsbanken fond, men også i fond forvaltet av andre forvaltningsselskap. Avhengig av hvilke bransjer, land og regioner vi vil plassere i, velger vi de fondene som vi vurderer har de beste forutsetningene med vekt på oppnådde forvaltningsresultater og forvalternes investeringsprosess. Av fondets verdi skal 30-70% plasseres i aksjefond eller andre aksjerelaterte finansielle instrumenter, 20-60% i rentefond eller andre renterelaterte finansielle instrumenter og 0-20% i fond og andre finansielle instrumenter med alternativ eksponering. Med alternativ eksponering menes eksponering via fond eller andre tillatte aktiva som direkte eller indirekte tillater innslag av råvarer, eiendom og andre godkjente eksponeringer utenom aksjer og renter og som ventes å ha en diversifiserende effekt.
I henhold til fondets investeringsmandat vurderes selskapene opp mot internasjonale normer og retningslinjer for miljø, samfunnsansvar og bedriftsstyring. Fondet ekskluderer selskaper som opererer innen fossil brensel, militærutstyr, tobakk, cannabis, alkohol, kommersiell gambling og pornografi. Fondet kan imidlertid investere i selskaper som er involvert i kraftproduksjon, distribusjon eller tjenester knyttet til fossilt brensel i de tilfellene hvor selskapene anses å forandre sin virksomhet til mer fornybar energi. For fondets plasseringer i indeksderivater vil fondet først og fremst plassere i bærekrafttilpassede instrumenter. Hvis slikt alternativ ikke finnes vil fondet plassere i indeksderivater og indeksprodukter hvor enkeltselskap ikke nødvendigvis er i samsvar med overstående kriterier.
Fondets investeringsstrategi innebærer at fondet også kan plassere i derivatinstrumenter.
Vi sammenligner fondets utvikling med SIX SRI Nordic 200 Net Index (4,6875%), Solactive NOK Fixed Duration 0.25 years Government Bonds & Bills Index (22%), Solactive NOK Fixed Dur 5Y Gov Bonds & Bills Index (28%), Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Nordic Index NTR (1,5625%), Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Norway Index Index TR (6,25%), Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Global Markets Index NTR (37,5%). Ettersom fondet er aktivt forvaltet vil avkastningen over tid avvike fra denne indeks.
Andelsklassen deler ikke ut utbytter, disse reinvesteres i fondet. Du kan under normale markedsforhold kjøpe og selge fondsandeler på alle bankdager. Ved belastning av konto i annen bank, kan kursdato settes inntil to bankdager etter registrering av kjøp.
For mer informasjon om bærekraftsarbeidet, andelsklassebetegnelsen og forvaltning i forhold til fondets referanseindeks og risikonivå, se fondets prospekt.
Dette fondet kan være uegnet for investorer som tar sikte på å innløse sine andeler innen 3 år.