Kjøp Handelsbanken Kreditt

Handelsbanken Kreditt

Legalt navn: Handelsbanken Kreditt (A1 NOK)
Svenskregistrert Rentefond (UCITS) Kjøp

Om risiko

Historisk avkastning er ingen garanti for fremtidig avkastning. Pengene du investerer i et fond kan både øke og synke i verdi. Framtidig avkastning vil bl.a. avheng av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, verdipapirfondets risiko, samt forvaltningskostnader. Det er ikke garantert at du får tilbake hele det investerte beløpet. Merk at et fond med risikonivå 5-7 oppgitt i fondets KID, kan variere mye i verdi på grunn av fondets sammensetning og forvaltningsmetodikk. Prospekt, vedtekter og KID fås på engelsk. KID er også tilgjengelig på norsk. KID er tilgjengelig under hvert fond på handelsbanken.no/fond. Prospektet og vedtekter for AIF’er er tilgjengelig på svensk. Et sammendrag av investorrettigheter på norsk og engelsk.

Merk at Handelsbanken Fonder AB kan beslutte å avslutte ordningene som er gjort for markedsføring av fond i Norge.

Investeringsmandat
Fondet er aktivt forvaltet. Dette innebærer at forvalteren er ansvarlig for å ta aktive investeringsbeslutninger. Målet er at fondets langsiktige avkastning skal overgå avkastningen til det underliggende markedet, definert som referanseindeksen.

Fondets avkastning bestemmes av hvordan de rentebærende instrumentene som fondet investerer i øker eller faller i verdi. Fondet investerer i rentebærende verdipapirer utstedt i det europeiske kredittmarkedet. Dette innebærer verdipapirer utstedt av europeiske selskaper (juridisk hjemmehørende i Europa) samt andre rentebærende verdipapirer utstedt i en europeisk valuta. Maksimalt 15% av fondets verdi plasseres i verdipapirer fra emittenter utenfor Europa utstedt i en europeisk valuta. Fondets plasseringer er i hovedsak valutasikret i norske kroner. Maksimalt 5% av fondets verdi er eksponert for valutarisiko. Fondet kan også investere i terminer basert på statsobligasjoner fra USA for å håndtere rente- og kredittrisiko.

Fondets midler kan investeres i rentebærende finansielle instrumenter med minimum rating BB- fra Standard & Poor's eller Nordic Credit Rating, eller tilsvarende Ba3 fra Moody's. Hvis det finansielle instrumentet ikke har en offisiell rating og ikke er av typen underordnet gjeld, brukes utstederens offisielle rating. Dersom utsteder ikke har offisiell rating, kan forvaltningsselskapet selv foreta en vurdering av kredittverdigheten.

Fondet skal ha en modifisert durasjon mellom null og tre år. Kredittdurasjonen begrenses til fem år.

Innenfor rammen av fondets investeringsmandat vurderes internasjonale normer og retningslinjer for miljø, samfunnsansvar og bedriftsstyring. Fondet bruker en utelukkelsesstrategi til selskaper som opererer innen fossilt brensel, militærutstyr, tobakk, cannabis, alkohol, kommersiell gambling og pornografi. Fondet kan imidlertid investere i selskaper som er involvert i kraftproduksjon, distribusjon eller tjenester knyttet til fossilt brensel i de tilfellene hvor selskapene anses å forandre sin virksomhet til mer fornybar energi.
Som et ledd i investeringsmandatet får fondet lov til å benytte derivater. Fondet har lov til å investere maksimalt 10 % av fondsverdien i fondsandeler.

Vi sammenligner fondets utvikling med Solactive Euro HY BB 1-5 Y ex. Fin Hedged NOK TR. Ettersom fondet er aktivt forvaltet vil avkastningen over tid avvike fra denne indeks.

Andelsklassen deler ikke ut utbytter, disse reinvesteres i fondet. Du kan under normale markedsforhold kjøpe og selge fondsandeler på alle bankdager. Ved belastning av konto i annen bank, kan kursdato settes inntil to bankdager etter registrering av kjøp.

For mer informasjon om bærekraftsarbeidet, andelsklassebetegnelsen og forvaltning i forhold til fondets referanseindeks og risikonivå, se fondets prospekt.

Dette fondet kan være uegnet for investorer som tar sikte på å innløse sine andeler innen 2 år.

Utvikling

I prosent inklusive utbytte
Grafen ovenfor viser den historiske utviklingen i NOK, etter avgifter. Hvis fondet deler ut utbytte viser beregningen fondets utvikling inklusivt dette. Inflasjon er ikke hensyntatt.
Utvikling Fond 1 Indeks 2
30.09.2024 7,57 4,27
2023 8,88 9,98
2022 -5,06 -0,40
2021 2,82 1,80
2020 -1,48 0,33
Gj.sn. avkastn. Fond 1 Indeks 2
2 år 11,18 9,66
3 år 3,59 4,57
5 år 2,67 3,33
10 år - -
     

Største beholdninger 30.09.2024

La Banque Postale 3.875% 3,59%
ING Groep N.V. 3.875% 3,06%
AT&T Inc 2.875% 2,99%
Allianz SE 3.2% 2,92%
Swedbank AB (publ) 4% 2,76%
Infront Asa 7.936% 2,46%
Jyske Bank AS 6.01% 2,28%
Bewi Asa 6.64% 2,28%
Stena International SA 7.625% 2,13%
Erste Group Bank AG 3.375% 2,08%

Durasjon 30.09.2024

1,31 år Durasjonen for et fond er et mål på hvor sensitivt fondet er mot renteendringer. Målet som brukes er modifisert durasjon, som indikerer den estimerte endringen i fondets verdi når markedsrenten endres med ett (1) prosentpoeng. Dette innebærer at hvis markedsrenten øker med 1 % og fondets durasjon er 4 år, vil fondets verdi synke med 4 %, som er tilsvarende durasjonen. Det motsatte vil skje når renten synker, nemlig at verdien av fondet vil øke med en prosentsats tilsvarende durasjonen.

Risiko (3 år) 30.09.2024

Total risiko 5,44%
Total risiko i indeks 4,87%*
Aktiv risiko 3,55%*
Information Ratio -0,28*
Sharpe Ratio 0,20
Sharpe Ratio Indeks 0,42*
Forklaring til risikoinformasjon

Fakta

Fakta om fondet
Forvaltes av Tobias Kaminsky
Registreringsland Sverige
Hovedkategori Rentefond
Underkategori -
Fondets startdato 18.09.2019
Andelsklassens startdato 18.09.2019
Forvaltningskapital 3 148 MNOK (30.09.2024)
Valutasort NOK
Handelsvaluta -
Instrumentgruppe Ukomplisert
UCITS Ja
ISIN SE0012728715
Kortnavn KRA1N
Tilgjengelig for salg Norge, Sverige
Fakta om fondsselskap
Forvaltningsselskap Handelsbanken Fonder AB
Konsesjon til verdipapirfondsforvaltning 06.05.1991
Andre tillatelser Diskresjonær porteføljeforvaltning
Forvalter av AIF:er
Investeringsrådgivning
Ordreformidling
Depotmottaker J. P. Morgan SE - Stockholm Bankfilial
Fondselskapets hovedkontor Stockholm
Tilsynsmyndighet Finansinspektionen, Sverige
Revisor PricewaterhouseCoopers
Klageansvarlig Tobias Gerner