Faktablad och informationsbroschyr
Faktablad
Instrumentets målgrupp
Kostnader och avgifter
Fondbestämmelser (180 kB)
Informationsbroschyr (1409 kB)
Periodisk rapportering
Årsberättelse (2846 kB)
Hållbarhet SFDR (955 kB)
Halvårsredogörelse (171 kB)
Avtal och villkor
Handel med Handelsbankens okomplicerade fonder (238 kB)
Betaltjänster privat stående överföring (25 kB)
Distans- och hemförsäljningslagen (106 kB)
Fondmaterial
Kort fondinformation
Sammanfattning SFDR (174 kB)
Handelsbanken Stiftelsefond Utd
Legalt namn: Handelsbanken Stiftelsefond (B1 SEK)
Sverigeregistrerad blandfond (Värdepappersfond)
Köp
Om risk
Historisk avkastning är ingen garanti för framtiden. Fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka alla pengar du satt in. En fond med risknivå 5-7 enligt fondens faktablad, kan variera kraftigt i värde till följd av fondens sammansättning och förvaltningsmetodik. Informationsbroschyr, fondbestämmelser och faktablad finns under respektive fond. Sammanfattning av investerares rättigheter.
Fonden är aktivt förvaltad och placerar i räntefonder och aktiefonder samt i andra finansiella instrument. Fonden placerar huvudsakligen i fonder inom Handelsbanken, men även i fonder som förvaltas av andra fondbolag.
För denna fond gäller fondbolagets Utökade exkluderingskriterier. För uppgift om branscher som fonden väljer bort, se fliken Fördjupad information.
Fonden redovisas som artikel 8 i enlighet med SFDR (EU:s förordning 2019/2088 om hållbarhetsrelaterade upplysningar inom den finansiella sektorn).
För denna fond gäller fondbolagets Utökade exkluderingskriterier. För uppgift om branscher som fonden väljer bort, se fliken Fördjupad information.
Fonden redovisas som artikel 8 i enlighet med SFDR (EU:s förordning 2019/2088 om hållbarhetsrelaterade upplysningar inom den finansiella sektorn).
Förvaltare
Allokeringsgruppen Huvudansvarig: Pär Sjögemark
|
|
||
|---|---|---|---|
|
Riskindikatorn ger en vägledning om risknivån för denna produkt jämfört med andra finansiella produkter. Den visar hur troligt det är att produkten kommer att sjunka i värde på grund av marknadsutvecklingen. Risknivå 1 står för låg risk och 7 för hög risk.
|
|
2024-11-30
|
||
|---|---|---|---|
|
Ratingen visar vilka fonder som historiskt sett haft bäst utveckling i sin kategori, i förhållande till risk. Den presenteras i form av antal stjärnor (1-5) där 5 är bäst. För att en fond ska få rating måste den ha minst tre års historik. Ratingen är framtagen av det oberoende fondinformationsföretaget Morningstar.
Om Rating |
|
|
||
|---|---|---|---|
|
Fonden främjar miljörelaterade och sociala egenskaper genom sina investeringar men har inte hållbara investeringar som mål. Det innebär att fonden bland annat tar hänsyn till miljö och klimat samt mänskliga rättigheter, arbetsrätt och korruption. Läs mer i fondens informationsbroschyr. Fonden redovisas som artikel 8 enligt EU:s förordning om hållbarhetsrelaterade upplysningar inom den finansiella sektorn (SFDR). |
|
2024-10-31
|
|||
|---|---|---|---|
|
Hållbarhetsbetyget är framtaget av det oberoende fondinformations- företaget Morningstar. Betyget mäter hur väl de företag som en fond har investerat i hanterar hållbarhetsrisker jämfört med andra fonder inom samma globala Morningstar-kategori. Om fonden har investerat i statsobligationer utgivna av suveräna stater inkluderas respektive lands hållbarhetsrisk i beräkningen. De fonder som analyseras kan få ett hållbarhetsbetyg på mellan 1 och 5 glober, där 5 är det högsta betyget. Fonden följer FN:s principer för ansvarsfulla investeringar (Principles for Responsible Investments). |
|
2022-12-31
|
||
|---|---|---|---|
|
Norman-beloppet är ett nyckeltal framtaget för att visa vilken effekt avgifterna i en fond får på ett långsiktigt sparande. Nyckeltalet, som baseras på historiska avgifter och antaganden om årlig avkastning, beräknas för ett sparande på 1 000 kronor per månad under 10 år. Norman-beloppet är framtaget av det oberoende fondinformationsföretaget Morningstar.
|
Graf
Utveckling
| Kurs 2024-12-20 * | 1 vecka | 1 månad | 3 månader | 2024 | 1 år | 5 år | 10 år |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 152,05 SEK | -2,43% | 0,55% | 0,22% | 12,40% | 12,33% | 41,00% | 102,89% |
| * Datum för senaste uppdatering | |||||||
Portföljen 2024-12-09
Förvaltarkommentar november 2024
November var en händelserik månad på flera sätt. Räntesänkningar från bland annat Federal Reserve och Riksbanken präglade marknaden, men det var USA:s presidentval som dominerade nyheterna. Finansmarknadens reaktioner på valresultatet var överlag positiva, främst i USA.
Aktiemarknaderna utvecklades åt olika håll under perioden. Amerikanska aktier gick starkast med techsektorn fortsatt i toppen medan den svenska börsen stötte på motvind. Fördröjd konjunkturåterhämtning skapade osäkerhet bland investerare, vilket bidrog till en mer avvaktande inställning.
På räntemarknaden föll både korta och långa marknadsräntor i Sverige. Riksbanken förväntas sänka räntan ytterligare två gånger inom tre månader, vilket kan innebära en styrränta på runt 2% under första halvåret 2025. Samtidigt fortsätter USA att uppvisa en stark arbetsmarknad, även om inflationen ännu inte nått målet. Detta gör att den amerikanska centralbanken avvaktar med fler räntesänkningar, vilket fått amerikanska marknadsräntor att stiga. Förväntningarna på antalet framtida räntesänkningar i USA har minskat, även om ytterligare sänkningar är sannolika. Dessutom signalerar Trumps ekonomiska politik en något högre inflation, vilket i sin tur har drivit upp de långa räntorna i USA.
Generellt förväntas centralbankerna fortsätta sänka sina respektive styrräntor. Fallande räntor tenderar att öka riskaptiten hos investerare, vilket skapar förutsättningar för ett gynnsamt börsklimat framöver. Vi ser stor potential för bolag som kan dra nytta av dessa räntesänkningar, särskilt svenska och globala småbolag samt svenska fastighetsbolag. Trumps ekonomiska politik förväntas också gynna små- och medelstora bolag med produktion i USA, vilket stärker vår portfölj inom småbolagssektorn.
Under månaden har vi genomfört förändringar i den globala aktieportföljen, med fokus på att anpassa oss till de politiska och ekonomiska förändringar som väntas.
Portföljfördelning 2024-11-30
Geografisk fördelning 2024-11-30
